成為理財顧問經過


        不覺間,加入英國保誠做保險理財顧問已經足足四年了。當年加入此行業時,身邊不少人也感到有點意外,因為大家想像不到Gideon竟然會去「賣保險」,覺得我的性格並不適合

        其實,我也認為自己的性格並不適合做「銷售保險」的工作。記得當年大學畢業前預備尋找工作的時候,我基於自己內向的性格,告訴自己一定不要做任何銷售的工作。可是,當初我為何又會加入英國保誠呢?

        對我來說,這完全是上帝的安排。大學畢業後,我一直在美國從事電腦有關的工作,直至2006年年尾舉家返回香港。2007年,當我要找尋一份新的工作的時候,我決定把自己的前路交給上帝。我為尋找工作一事懇切祈禱,心裏告訴自己無論神如何帶領我也會順服。

        我當時心裏最想做的是有關教育的工作,亦有考慮到教會全職事奉,可是神卻讓我接到一個改變了我一生的電話。記得當時我剛在某求職網站更新了我的履歷不久就接到一位林先生打來電話,問我有沒有興趣做理財顧問的工作。我如實地告訴對方我沒有興趣,不過對方很積極,一路游說我,建議我了解多一點才作決定。於是我便請他把相關資料電郵給我。

        收到他的電郵後,我發現他的名字似曾相識,好像以前亦曾有一個同名同姓的人給我傳過電郵,於是我便從舊電郵中搜尋,結果竟然給我找到了。那是一年多前,但我仍然身處美國時,第一次把自己的履歷放上求職網站時收到的電郵。

         當我細看新舊電郵時,發現它們是從不同的電郵地址發出,心裏不禁好奇究竟這是兩個同名同姓的人,還是同一個人用兩個不同的電郵地址呢。不久,我便接到林先生的跟進電話,想約我見面。出於好奇,我同意了這次約會,會面的地點就在尖沙咀海港城的英國保誠保險大廈。

         不過,當我到達會面地點的時候,跟我見面的,卻是一位很親切的女士,名叫Annabelle。打過招呼後,我馬上道明來意,告訴Annabelle我並非來見工,只是好奇想知道一年多前曾聯絡我的林先生是否就是保誠的林先生Annabelle告訴我林先生外出了,我們可以一邊閒談,一邊等他回來。然後, Annabelle就作了一個令我驚訝的自我介紹。她告訴我她是一位「師母」,即牧師的太太,跟牧師一起在英國保誠作「帶職事奉」。他們的團隊約有60人,九成以上是基督徒,大家都希望透過理財去幫助人及傳福音。Annabelle又告訴我很多他們團隊所做的工作,令我大開眼界。這次會面之前,我對保險業的認識很少,只是偶爾從媒體上看到一些新聞,大多是關於一些不誠實保險代理騙人的消息,而這次會面對令我對這行業改觀。在等待林先生回來的時候,我們又談了很多,我告訴Annabelle自己對教育的熱誠和抱負,她又告訴我他們正在支持廣西的一個孤兒院兼學校。這是一次難忘的會面,整個過程我感覺十分舒服、自然。

         當林先生回來的時候,我便把我年多前收到的電郵給他看,問他是不是由他發出的,而答案竟然是「是」! 我於是問他是否一直留意我,他卻是沒有,只是巧合而已。而身為基督徒的我,卻相信「萬事非偶然」!  

        在神的安排下接觸了英國保誠的林先生和Annabelle師母。林先生在我還身處美國時已跟我接觸後來當我回港找工作時他又「巧合」地找着我。這次的接觸令我對保險業的印象改觀不過我也坦白告訴林先生和Annabelle自己一心想做教育的工作因此不會考慮加入此行業。他們也沒有勉強。大家都很高興可以認識一些有心貢獻社會的基督徒。

        後來他們問我有沒有興趣上一些免費的理財課程當時反正閒着的我便報名參加了。就在這個課程上我遇到了一位很好的導師 - 謙信生命資源培育中心的黎演剛先生(Henry)Henry曾在英國保誠做保險理財顧問十六年之久後來轉為全時間做培訓的工作。他在課堂上與我們分享他從事理財顧問的年日裏許多的真人真事透過這些有血有肉的真實個案讓我們看到良好的理財計劃能夠如何幫助、甚至改變一個個的家庭。Henry雖然只是用平實的語調說出這些故事,但卻是充滿感染力令我不禁覺得理財顧問也是很有意義的工作。還有一樣令我難忘的就是Henry告訴我們他本來是一個非常內向木訥、不擅溝通的人但經過十多年的磨練他得以提昇、甚至突破了自己令自己掌握有效的溝通技巧。「內向木訥、不擅辭令」是我常用來形容自己的我心裏不禁又想如果有一天我可以跟Henry一樣善於溝通就好了。

        話雖如此我心裏最熱衷的仍是教育的工作。同時我又覺得神可能要我全時間到教會去事奉。話說當時教會正招聘一個行政主任的職位我第一眼看到該招聘廣告便覺得自己相當適合而後來一個跟我很相熟的傳道人也說這個職位很適合我。因此我便遞出了申請信。

        由於我已決定把自己的前路交給上帝便為此事懇切祈禱。我當時看到在我面前有三道敞開的門 : 第一道是關於教育的; 第二道是到教會事奉; 第三道是做理財顧問。我當時心裏最渴望做的是從事教育工作同時卻以為神的心意是要我全時間到教會工作。

         日子一天一天過去結果卻出乎我意料之外。第二道門最先被關上教會方面並不認為我適合該行政主任的職位。後來第一道門也被關上反而最後一道門卻好像越好越大。

        由於我曾告訴自己無論神如何帶領我也會順服於是我便於20081月開展了一個連我自己也意想不到的事業成為英國保誠的其中一名保險理財顧問。

        時光荏苒不覺間加入此行業已四年有多我也由最初只單純地順服上帝的安排到後來慢慢找到當中的意義而現在已越來越熱愛這角色。對我來說這絕非一份工作乃是一份使命。我親眼看過兩個同樣是廿來歲、剛踏入社會、月入只有大約一萬元的年青人一個如何因揮霍而負債累累另一個卻可一邊幫忙養家、一邊儲錢進修。我又可以親身協助一些年青人訂立好的理財計劃在短短數年間累積一筆可觀的金錢預備他將來實踐夢想。另一方面在過去幾年裏自己、家人和一些相識的朋友亦因病多次要入醫院親身體驗保險的重要。而在策劃理財計劃的過程中我又可以深入了解客戶的人生目標、理想和價值觀並且跟他們交流自己的看法和體會。對我來說這也是我覺得最有意義的教育工作!


後記:認識 Gideon 的最初仍是不相信以他目不識丁的內向性格怎可能當上理財顧問這工作?然而以他的談吐和外表是完全不能吸引你去主動聽他的專業知識,但他卻具備了用心的了解、細意為對方安排合適的訂做計劃,從而幫助客人所須以達致目標。就是平易近人、踏實樸素和細心專業的態度令我留下的理財策劃顧問形象。                   (以上意見由客戶楊小姐提供